Backoffice automatizado. Compliance auditável.
Cegid Primavera para mediação de crédito, seguros, consultoras financeiras e family offices PME. Reporting regulatório, SAF-T e Azure com alta disponibilidade.es, gestão documental conforme, NIS2 aplicado.
NIS2
Aplicação aos regulados
financeiros
financeiros
ASF / BdP
Reporting automatizado
onde aplicável
onde aplicável
ISO 9001
Processos
auditados
auditados
Audit trail
Retenção
documental
documental
01
O que ouvimos no setor
Duas dores comuns.
Compliance com reguladores é trabalho manual caro
Reporting periódico à ASF, Banco de Portugal ou CMVM em formatos específicos. Uma pessoa dedica dias por mês a preencher folhas. Automatização em Cegid com templates dos reguladores reduz em 70%–90%.
NIS2 aplica-se e ninguém reparou
Sociedades de mediação de crédito, plataformas de pagamentos e intermediários financeiros entram tipicamente no âmbito NIS2 sectorial. Coimas até €10M. Gap assessment identifica exposição real.
02
O que fazemos
Pontos concretos de âmbito.
- Cegid Primavera para serviços — configurado para modelo de receita baseado em prestações, comissões ou subscrições.
- Gestão documental conforme — retenção regulatória (7 a 10 anos conforme entidade), pesquisa auditável, integridade garantida.
- Reporting automatizado a reguladores — ASF, Banco de Portugal, CMVM conforme entidade. Templates configurados, submissão agendada.
- Conformidade NIS2 e RGPD — gap assessment específico para o setor, implementação de controlos, documentação para auditoria.
- Integração com CRM e plataformas de gestão — sincronização de clientes, prestações e cobranças com o ERP central.
- Conformidade 2027 — AEQ e SAF-T alargado como noutros setores.
03
Âmbito concreto
O que está e não está incluído.
- Consultoria regulatória ou jurídica. A análise legal de enquadramento em ASF, BdP ou NIS2 é trabalho de advogado especializado. Recomendamos escritórios competentes.
- Software específico de gestão de ativos ou trading. Não somos especialistas em Bloomberg, SimCorp ou similares. Integramos com dados vindos destas plataformas.
- Implementação em bancos ou seguradoras maiores. Volumes e complexidade excedem o nosso modelo. PMEs reguladas, sim; instituições grandes, não.
Clientes em serviços financeiros incluem Montepio Valor SGOIC, Futuro, Servdebt e Best Ability Financial Consulting, a par de uma seguradora pan-europeia Top 5 em base instalada. Reporting a reguladores, automatização de backoffice, gestão documental conforme, conformidade NIS2 aplicada ao setor.
04
Perguntas que recebemos
Frases reais. Respostas concretas.
"Reporting à ASF / Banco de Portugal muda formatos todos os anos. Como acompanham?"
Templates configurados em Cegid e revistos a cada release do regulador. Quando ASF, BdP ou CMVM publica nova circular, o template é atualizado e validado contra o ficheiro de referência antes de entrar em produção. Cliente recebe nota técnica do que mudou. A submissão fica agendada — em alguns casos automatizada via API quando o regulador a expõe; noutros casos, em modo "preparado para upload manual" com checksum verificado.
"NIS2 aplica-se a uma sociedade de mediação de crédito de 12 pessoas?"
Geralmente, sim. O DL 125/2025 inclui sociedades de mediação de crédito como entidade do setor financeiro abrangido. Há exceções (microempresas em determinadas categorias) — daí a necessidade de gap assessment formal antes de assumir nada. Coimas €10M ou 2% do volume mundial. Para PME regulada, isto é tipicamente o argumento que move a conversa de "quero saber" para "preciso de saber". DL em vigor desde 3 Abril 2026; regime sancionatório pleno a partir de 3 Abril 2027.
"Trabalham com bancos grandes ou só PME?"
PMEs reguladas, sim. Instituições grandes, não. Volumes e complexidade de bancos universais ou seguradoras top 5 nacionais excedem o nosso modelo de implementação. O que servimos: mediação de crédito, plataformas de pagamentos, intermediários financeiros, consultoras financeiras, family offices, sociedades gestoras de fundos pequenas a médias. Clientes: Montepio Valor SGOIC, Futuro, Servdebt, Best Ability Financial Consulting, mais uma seguradora pan-europeia top 5 em base instalada (anonimizada por NDA).
"Retenção regulatória de 7 a 10 anos exige 'integridade' — o que significa isso na prática?"
Garantia de que o documento que se mostra ao auditor em ano 8 é o mesmo que foi arquivado em ano 1. Em Cegid + gestão documental Microsoft 365: assinatura digital qualificada no momento de arquivo (com selo temporal), hashing SHA-256 dos ficheiros, audit trail completo de qualquer acesso ou alteração de metadados. Se o documento for tocado depois do arquivo, o sistema regista. Em auditoria, prova-se a integridade pela cadeia de hashes e selos. ISO 9001 auditado anualmente cobre os processos.
O reporting ao regulador ainda sai à mão?
Num diagnóstico de 30 minutos vemos o reporting regulatório, a gestão documental conforme e o estado de NIS2 e RGPD — e o que automatizar no Cegid antes do próximo fecho.