Backoffice automatizado. Compliance auditável.

Cegid Primavera para mediação de crédito, seguros, consultoras financeiras e family offices PME. Reporting regulatório, SAF-T e Azure com alta disponibilidade.es, gestão documental conforme, NIS2 aplicado.

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NIS2

Aplicação aos regulados
financeiros

ASF / BdP

Reporting automatizado
onde aplicável

ISO 9001

Processos
auditados

Audit trail

Retenção
documental

O que ouvimos no sector

Duas dores comuns.

Compliance com reguladores é trabalho manual caro

Reporting periódico à ASF, Banco de Portugal ou CMVM em formatos específicos. Uma pessoa dedica dias por mês a preencher folhas. Automatização em Cegid com templates dos reguladores reduz em 70%–90%.

NIS2 aplica-se e ninguém reparou

Sociedades de mediação de crédito, plataformas de pagamentos e intermediários financeiros entram tipicamente no âmbito NIS2 sectorial. Coimas até €10M. Gap assessment identifica exposição real.

O que fazemos

Pontos concretos de âmbito.

Cegid Primavera para serviços — configurado para modelo de receita baseado em prestações, comissões ou subscrições.
Gestão documental conforme — retenção regulatória (7 a 10 anos conforme entidade), pesquisa auditável, integridade garantida.
Reporting automatizado a reguladores — ASF, Banco de Portugal, CMVM conforme entidade. Templates configurados, submissão agendada.
Conformidade NIS2 e RGPD — gap assessment específico para o sector, implementação de controlos, documentação para auditoria.
Integração com CRM e plataformas de gestão — sincronização de clientes, prestações e cobranças com o ERP central.
Conformidade 2027 — AEQ e SAF-T alargado como noutros sectores.

Âmbito concreto

O que está e não está incluído.

Consultoria regulatória ou jurídica. A análise legal de enquadramento em ASF, BdP ou NIS2 é trabalho de advogado especializado. Recomendamos escritórios competentes.
Software específico de gestão de ativos ou trading. Não somos especialistas em Bloomberg, SimCorp ou similares. Integramos com dados vindos destas plataformas.
Implementação em bancos ou seguradoras maiores. Volumes e complexidade excedem o nosso modelo. PMEs reguladas, sim; instituições grandes, não.

Clientes em serviços financeiros incluem Futuro e Montepio, a par de uma seguradora pan-europeia Top 5 em base instalada. Reporting a reguladores, automatização de backoffice, gestão documental conforme, conformidade NIS2 aplicada ao sector.

Perguntas que recebemos

Frases reais. Respostas concretas.

"Reporting à ASF / Banco de Portugal muda formatos todos os anos. Como acompanham?"

Templates configurados em Cegid e revistos a cada release do regulador. Quando ASF, BdP ou CMVM publica nova circular, o template é actualizado e validado contra o ficheiro de referência antes de entrar em produção. Cliente recebe nota técnica do que mudou. A submissão fica agendada — em alguns casos automatizada via API quando o regulador a expõe; noutros casos, em modo "preparado para upload manual" com checksum verificado.

"NIS2 aplica-se a uma sociedade de mediação de crédito de 12 pessoas?"

Geralmente, sim. O DL 125/2025 inclui sociedades de mediação de crédito como entidade do sector financeiro abrangido. Há excepções (microempresas em determinadas categorias) — daí a necessidade de gap assessment formal antes de assumir nada. Coimas €10M ou 2% do volume mundial. Para PME regulada, isto é tipicamente o argumento que move a conversa de "quero saber" para "preciso de saber". DL em vigor desde 3 Abril 2026; regime sancionatório pleno a partir de 3 Abril 2027.

"Trabalham com bancos grandes ou só PME?"

PMEs reguladas, sim. Instituições grandes, não. Volumes e complexidade de bancos universais ou seguradoras top 5 nacionais excedem o nosso modelo de implementação. O que servimos: mediação de crédito, plataformas de pagamentos, intermediários financeiros, consultoras financeiras, family offices, sociedades gestoras de fundos pequenas a médias. Clientes: Futuro, Montepio, mais uma seguradora pan-europeia top 5 em base instalada (anonimizada por NDA).

"Retenção regulatória de 7 a 10 anos exige 'integridade' — o que significa isso na prática?"

Garantia de que o documento que se mostra ao auditor em ano 8 é o mesmo que foi arquivado em ano 1. Em Cegid + gestão documental Microsoft 365: assinatura digital qualificada no momento de arquivo (com selo temporal), hashing SHA-256 dos ficheiros, audit trail completo de qualquer acesso ou alteração de metadados. Se o documento for tocado depois do arquivo, o sistema regista. Em auditoria, prova-se a integridade pela cadeia de hashes e selos. ISO 9001 auditado anualmente cobre os processos.

Diagnóstico de 30 minutos.

Avaliamos o âmbito e dizemos honestamente se somos os indicados para o vosso caso específico.

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